茫茫股海如何挑選投資標的!?景氣對策信號為綠燈!?KD值低於20 !?公債殖利率下降!?唉呦喂呀......投資還是交給專業的來,由基金經理人及研究團隊,每日埋首投入市場,進行投資分析,以基本面、技術面甚至是消息面等各種管道切入研究,挖掘潛力優質股,讓您無所作為,也能大有可為。
許多人在投資前,常常想要買在最低點、賣在最高點,猶豫不決而遲遲未能參與市場;以MSCI世界指數為例,投資時間為2007.9.30-2019.7.31,此段期間歷經過金融海嘯、歐債危機及2018年Q4全球股市大幅下跌。根據推算,自上述期間任何一個月進場,連續扣款達5年,正報酬機率為100%!所以不必在乎波動,只要持續扣款、堅持紀律,定期定額任何時點皆可進場。
資料來源:野村投信/Lipper,以MSCI世界指數估算,2007.9.30 ~2019.7.31,自任何一個月份投資1、3、5、10年之平均報酬率。計算方式為初始投入金額10,000元,以每月月底最後一個交易日,定期定額投資10,000元為固定金額,採用簡單報酬率回溯計算。
注意:過去績效不保證未來表現,以上數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬回測結果。
前陣子看基金對帳單明明還賺錢,怎麼一出國回來,我的基金就變成負的!?其實你少做了一件事......就是事先「設定理財妙管家」,當系統判斷該筆基金報酬率,達到你約定的停利點,系統會自動將你的基金贖回,獲利入袋,不必時時盯盤、不追高、不殺低,投資不白忙。
本行自然人客戶(不含法人)。
(1) 凡於活動期間內,於網路銀行完成首次風險承受等級評估或
     
理財妙管家功能設定者;及
(2) 符合資格日期區間內,於本行有定期定額基金扣款成功紀錄者。
108年9月1日至108年11月30日止。
108年10月4日開始抽獎,連抽3個月。
月月抽5名客戶,共抽出15名得獎人,獎項為『米家掃地機器人』。
抽獎日期
108年10月04日
108年11月05日
108年12月05日
符合資格日期區間
108/09/01~108/09/30
108/10/01~108/10/31
108/11/01~108/11/30
名額
月月抽5名
共抽出
15名得獎人
贈品內容
米家掃地
機器人
抽獎日後3個工作天內於本行網頁公告得獎名單。實際公告日期可能因本行作業而有變動,若有變更,本行將於活動網頁更新公告日期。
本行將於108年10月16日起由客服人員依得獎人於本行留存之聯絡電話通知得獎人,再由得獎人至所屬理財分行領獎。
安聯台灣大壩基金 5901
  • Smart智富台灣基金獎 台灣股票型基金
  • 台灣金鑽獎 3年期股票型基金一般類股(包括中概)
  • 晨星最佳基金獎(台灣) 台灣股票型基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金3年期台灣股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期台灣股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金10年期台灣股票基金
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現基金大獎 同級最佳(台灣股票)
聯博國際醫療基金(本基金之配息來源可能為本金) 1706
  • Smart智富台灣基金獎 生物科技和健康護理股票型基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金3年期醫療保健股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期醫療保健股票基金
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現定期定額基金大獎 同級最佳(產業股票-健康護理)
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現基金大獎 同級最佳(產業股票-健康護理)
得獎基金標的之其他級別
1777 FH06
施羅德環球新興亞洲
1929 1960
  • 台灣金鑽獎 3年期股票型基金亞洲太平洋(不含日本)股票基金
施羅德環球新興歐洲
1931 1951
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金3年期台灣股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期台灣股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金10年期台灣股票基金
  • Smart智富台灣基金獎 新興歐洲股票型基金
施羅德環球股息基金(基金之配息來源可能為本金) 19A4
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現定期定額基金大獎 同級最佳(全球股票收益)
得獎基金標的之其他級別
19A5 19A6 19A7
聯博美國成長基金(本基金之配息來源可能為本金) 1702
  • 晨星最佳基金獎(台灣) 美國股票型基金
得獎基金標的之其他級別
1771 1772 1773 FH01
摩根太平洋證券 0104
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金3年期亞太區股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期亞太區股票基金
野村中小基金 7805
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金10年期台灣中小型股票基金
聯博國際科技 1701
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現定期定額基金大獎 同級最佳(產業股票-科技)
富蘭克林高科技(本基金之配息來源可能為本金) 0804
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金3年期美國股票基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期美國股票基金
  • 指標年度台灣基金大獎 最佳表現定期定額基金大獎 同級最佳(美國股票)
摩根JPM環球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息政策可能致配息來源為本金) 0185
  • Smart智富台灣基金獎 高收益債券型基金
  • 湯森路透理柏台灣基金獎 台灣基金5年期環球高息債券基金
得獎基金標的之其他級別
0184 0186 0193
NN(L)新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息政策可能致配息來源為本金) F112 F184 F199
  • 台灣金鑽獎 3年期債券型基金 環球新興市場債券基金
得獎基金標的之其他級別
3912 3913 3984 3985 3999 F185
  1. 上開基金優惠標的之資訊僅供參考,投資人申購基金商品之風險等級應與投資人之風險屬性相符,投資所可能產生之本金虧損等風險,均由投資人自行承擔。
  2. 本行上架之境內、境外基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  3. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動;基金年化配息率為估算值,基金年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」。如基金之銷售文件(包括但不限於公開說明書、簡式公開說明書或境外基金投資人須知),有揭露基金得以其本金支付配息時,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,有揭露基金配息前未先扣除應負擔之相關費用者,則該基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。
  4. 股票入息基金投資之企業,其股利(股息)配發時間及金額視個別企業之決定(例如:該企業一年可能集中於一或兩次配發),故每月配息金額的決定主要乃是透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作未來一年股利金額的保守預估,並考量相關稅負後,方決定每月基金每單位的配息金額。
  5. 有關基金短線交易及負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人請至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)或公開資訊觀測站(http://newmops.tse.com.tw)查詢。
  6. 手續費後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費,該費用將自贖回總額中扣除;申購手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付0.7%~0.15%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加(前揭分銷費係反映於每日基金淨值中,投資人無需額外支付)。
  7. 相關財經資訊由鉅亨網提供,基金資訊由Morningstar提供,資料僅供參考且不保證正確性,請勿視為買賣基金、有價證券等金融商品之投資建議。本行已盡力就可靠之資料來源提供訊息,但無法保證資料來源之完整性,如有疏漏或錯誤,本行恕不負任何法律責任。
  8. 本行受託投資國內、境外基金,不保本、不保息,投資所可能產生之本金虧損、匯率損失或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由投資人自行承擔;基金並非存款,基金投資不屬於存款保險條例所保障之範圍,投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中最大可能損失為喪失全部投資本息。
  9. 相關報價及績效計算,皆以原幣別為計價單位,且皆已考慮配單位數或配發現金的情況,基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金淨值僅供參考,實際以基金經理公司公告為準;部份基金採雙軌報價,買入價╱賣出價僅供參考,實際交易以基金經理公司所公告的買入價╱賣出價為計算基礎;基金配息資訊由Morningstar提供,其提供之資訊,僅係一般性參考用途,且不保證正確性,實際配息率以本行實際發放為主。
  10. 基金績效均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證基金之最低投資收益,投資人不同時間進場,將有不同投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
  11. 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險;投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,以高收益債券為訴求之基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以高收益債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。以高收益債券為訴求之基金不適合無法承擔相關風險之投資人。以高收益債券為訴求之基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責以高收益債券為訴求之基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  12. 投資區域包含中國、香港等地基金之特別注意風險:
    1. (1)境外基金不得超過基金淨資產價值之10%,而非完全投資於大陸地區有價證券。
    2. (2)投資區域包含中國大陸及香港等地之基金,可能因產業循環或非經濟因素(如:政府政策、稅項、貨幣匯回限制或該投資
          區域之法律、規定)導致價格劇烈波動,以及市場機制不如已開發市場健全,產生流動性不足風險,而使資產價值受不同
          程度之影響。投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  13. 得獎基金資料來源:理柏(Lipper)、晨星(Morningstar)、Smart智富雜誌、台北金融研究發展基金會(傑出基金金鑽獎) 、《指標》雜誌(香港及台灣指標基金獎)
    1. (1)「湯森路透理柏台灣基金獎」主要是以累積期間的方式依據總回報、穩定回報、保本能力、費用、課稅效能(僅美國適用)
          評選。
    2. (2)「晨星最佳基金獎(台灣)」主要是經過「量」及「質」兩方面的標準篩選。量化條件要求基金過去一年表現理想外,還考慮
          基金的長期績效、風險管理、中長期調整風險後收益、波動幅度及收費等。在質方面,基金經理及團隊管理基金的年期是
          考量的條件。
    3. (3)「Smart智富台灣基金獎」由智富雜誌頒發、晨星技術指導。評選的基金須在台灣核備銷售超過一年、主要是以短、中、
          長期績效及風險評選。
    4. (4)「傑出基金金鑽獎」由台北金融研究發展基金會與彭博公司合辦。主辦單位按彭博之基金分類與基金評比方式計算,分別
          進行三年期、五年期、十年期之總報酬(以新台幣計價),與風險指標計算。
    5. (5)「指標年度台灣基金大獎」:Benchmark《指標》雜誌創刊於1996年,是香港歷史悠久且具有領導地位的中英雙月刊雜誌
          之一。
    6. (6)得獎基金,涵蓋該基金標的之所有級別均以列示。
  1. 本行行員不得參與本次活動。
  2. 於108年9月1日至108年11月30日止之活動期間,(a)於網路銀行完成首次風險承受等級評估且於活動期間有定期定額基金扣款成功紀錄者,得計符合抽獎資格一次;(b)於網路銀行或臨櫃完成理財妙管家功能設定且於活動期間有定期定額基金扣款成功紀錄者,得計符合抽獎資格一次(無論功能設定次數多寡,皆以一次計算);完成前述(a)及(b)條件者,得以符合抽獎資格兩次計算。
  3. 抽獎活動將以電腦程式公開辦理抽獎,中獎名單公告於本行網頁,敬請自行前往查詢。
  4. 得獎人於活動期間內限得獎乙次,不得重複中獎。中獎名單將由本行客服人員通知得獎人,並由得獎人至所屬理財分行領獎,得獎人不得要求以宅配或其他方式送達。贈品以實物為準,不得要求轉讓、更換款式或折現。
  5. 若遇有得獎人放棄中獎資格者,本行將統一於109年1月15日進行遞補抽獎(符合資格日期區間:108年9月1日至108年11月30日);於本行留存無效之聯絡方式或自通知得獎人於理財分行領獎日起,一個月內未領獎者,視同放棄中獎資格。
  6. 本行非商品製造者或服務提供者,與該商品或服務之製造或提供廠商亦無任何代理或合夥關係。如因使用商品或服務產生之任何爭議,均由該商品或服務之製造或提供廠商自負責任。
  7. 本活動如遇不可抗力或不可歸責於本行之事由,本行保留本活動之修改、變更、取消或暫停之權利,更動之活動時間與內容方式,以本行網頁公布為準。
  8. 依中華民國稅法規定,本行全年度給付所得總額超過新台幣1,000元以上時,本行將於次一年度一月依法申報。
  1. Q1:A客戶108/9/10於網路銀行,完成首次風險承受等級評估,再於108/10/22定期定額基金扣款成功,是否符合108/11/5的抽獎資格?
    A1:是的符合。
  2. Q2:B客戶於108/10/15定期定額基金扣款成功,再於108/11/28設定理財妙管家,是否符合108/12/5的抽獎資格?
    A2:不符合,因為108/12/5抽的是108/11/1~108/11/30定期定額基金扣款成功的客戶。
  3. Q3:C客戶108/9/10於網路銀行,完成首次風險承受等級評估,再於108/10/22定期定額基金扣款成功,另再於108/11/28設定理財妙管家,是否同時符合108/11/5及108/12/5的抽獎資格?
    A3:不是,因為C客戶於10月定期定額基金有扣款成功,所以符合108/11/5抽獎資格,如果C客戶在11月也有定期定額基金扣款成功紀錄,這樣才符合108/12/5抽獎資格。
  4. Q4:D客戶108/9/10於網路銀行,完成首次風險承受等級評估,及108/11/22定期定額基金扣款成功,另再於108/11/28設定理財妙管家,是否符合108/12/5二次抽獎資格?
    A4:是的符合,於網路銀行完成首次風險承受等級評估有一次機會,完成理財妙管家設定也有一次機會,且D客戶於11月定期定額基金扣款成功,所以108/12/5的抽獎,D客戶有二次機會。
  5. Q5:E客戶於108/9/10設定理財妙管家,且108/9/10、108/10/10、108/11/10定期定額基金扣款成功,是否同時符合108/10/4、108/11/5及108/12/5的抽獎資格?
    A5:是的,108/10/4、108/11/5及108/12/5皆可參加抽獎,所以愈早加入本活動,機會愈多哦!
  6. Q6:F客戶於108/10/10設定理財妙管家,且108/9/10、108/10/10、108/11/10定期定額基金扣款成功,是否同時符合108/10/4、108/11/5及108/12/5的抽獎資格?
    A6:不是,108/11/5及108/12/5才可參加抽獎,108/10/4抽獎時,F客戶尚未完成網路銀行首次風險承受等級評估或設定理財妙管家,故該次不符合抽獎資格。
  7. Q7:G客戶於108/9/10完成首次風險承受等級評估及設定理財妙管家,且108/9/10、108/10/10、108/11/10定期定額扣款成功,是否符合108/10/4、108/11/5、108/12/5各二次抽獎資格?
    A7:是的符合,每月皆有二次抽獎機會,活動期間共六次,所以愈早加入本活動,機會愈多哦!
  8. Q8:新朋友網銀首筆申購2.8折,請問新朋友的定義是?
    A8:新朋友指的是,”從未”在本行申購過信託商品(包含基金、海外股票、ETF、集合管理帳戶、海外債)的客戶。
  9. Q9:新朋友網銀首筆申購2.8折,請問首筆的定義是?
    A9:在本行網路銀行”第一筆”申購的基金交易,可以是單筆或定期定額申購。
  10. Q10:得獎基金網銀申購3.8折,同時包含單筆或定期定額申購嗎?
    A10:是的,網銀申購得獎基金,單筆或定期定額申購皆享3.8折。
服務據點 意見信箱:service@scsb.com.tw 客戶服務熱線: (02)2552-3111 免付費: 0800-003-111 著作權聲明 ©上海商業儲蓄銀行版權所有 支援電腦及行動裝置現代瀏覽器
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